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Genossenschaftliche Beratung
Werte schaffen Werte
Genossenschaftliche Beratung hat viele Facetten. Dazu gehören auch eine vorausschauende Finanzplanung und eine solide Vorsorgeplanung. Eine optimale Gesamtlösung beinhaltet hierbei neben Ihrer eigenen Vorsorge auch die gezielte Versorgung Ihrer Familie und die Absicherung Ihres Vermögens, das Sie erfolgreich aufgebaut haben.
Überlassen Sie bei der Planung Ihres Vermögens nichts dem Zufall.
Für vermögende Privatkunden
Unabhängig, transparent und erfahren
Unsere Vermögensplanung beginnt damit, dass wir Ihnen ganz genau zuhören. So können wir perfekt auf Sie zugeschnittene Lösungen entwickeln - zum Werterhalt und zur Wertsteigerung Ihres Vermögens.
Für Unternehmer
Unternehmerisch und vernetzt
Beim der Genossenschaftlichen Beratung geht es um Sie und Ihre Wünsche. Dabei haben wir eines genau im Blick: die Wechselwirkung zwischen Ihrem privaten und Ihrem unternehmerischen Vermögen.
Private Finanzplanung
Lebensphasen berücksichtigen
Die Analyse, Bewertung und Planung des eigenen Vermögens ist ein Thema, bei dem wir Sie gerne unterstützen. Damit Ihre Entscheidungen nachhaltige Ergebnisse bringen und Früchte tragen können, ist eine frühzeitige Planung unumgänglich. Denn hier ist eine ganzheitliche Lösung gefragt, die Ihren Vorgaben folgt, möglichst viel vom aufgebauten Vermögen sichert, den Familienfrieden erhält und dabei den Blick auf das Ganze nicht verliert.
Kompetente Ansprechpartner
Eine professionelle Vermögensbetreuung erfordert mehr als die Optimierung einer Einzelanlage. Gemeinsam mit Ihnen entwickeln unsere Vermögensbetreuer Ihr individuelles Konzept, natürlich unter Berücksichtigung Ihrer persönlichen steuerlichen Situation, Ihrer Pläne und Ziele sowie der aktuellen Kapitalmarktentwicklungen.
Bei nachhaltigem Wirtschaften denken wir in langfristigen Zeiträumen, nicht in Quartalsberichten. Daher beraten wir Familienmandate häufig bereits in zweiter oder dritter Generation. Für uns das schönste Zeichen von Vertrauen.
Vorsorgen und versichern
Schutz und Sicherheit in allen Phasen des Lebens
Es ist wichtig zu wissen, dass Sie im Ernstfall finanziell abgesichert sind. Ob für Sie selbst, Ihre Familie oder für Ihre Vermögenswerte – wir finden genau den Versicherungsschutz, der zu Ihren Bedürfnissen und Ihrer Lebenssituation passt.
Vorsorge und Hinterbliebenenversorgung
Gemeinsam mit Ihnen organisieren wir Ihr Vermögen so, dass es optimal für Ihren Ruhestand aufgestellt ist. Darüber hinaus finden wir gemeinsam mit Ihnen eine Nachlassregelung ganz nach Ihren Wünschen. Denn ganzheitliche Beratung im Private Banking schließt auch das Thema "gezielte Vermögensübertragung" mit ein.
Vermögenscockpit
Ihr Gesamtvermögen wird ganzheitlich erfasst und analysiert, damit Sie immer und überall den Überblick über alle Ihre Vermögenswerte haben, egal bei welcher Bank!
- Bankenübergreifend
- Schnell und einfach
- Transparent und aktuell
- Modern und sicher
Mit unserem Vermögenscockpit nehmen Sie die Zukunft Ihres Vermögens selbst in die Hand und verschaffen sich im Handumdrehen eine detaillierte Übersicht.
Häufige Fragen zur Finanzplanung und zur Vorsorgeplanung
Wie erhalte ich eine private Finanz- und Vorsorgeplanung?
Sie nehmen einfach Kontakt mit der Volksbank Oberberg eG auf. In einem persönlichen Gespräch legt Ihr Berater mit Ihnen die nächsten Schritte fest. Nach Analyse der Ist-Situation erarbeiten wir unter Berücksichtigung Ihrer Wünsche und Ziele gemeinsam mit einem zertifizierten Finanzplaner und ggf. Ihrem Steuerberater und Rechtsanwalt eine private Finanz- und Vorsorgeplanung. Diese stellen wir Ihnen dann vor.
Wie lange dauert ein solcher Beratungsprozess?
Vom ersten Gespräch bis zur Vorstellung eines Konzeptes vergehen sechs bis acht Wochen. Danach haben Sie Zeit, in Ruhe eine Entscheidung zu treffen. Anschließend wird Ihre private Finanzplanung mit Ihrem Steuerberater oder Rechtsanwalt umgesetzt. Sollten Sie einen Rechtsanwalt oder Steuerberater benötigen, sind wir Ihnen gerne bei der Suche und Auswahl behilflich.
Was ist der Nutzen einer solchen Beratung für mich?
Der Vorteil der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung liegt darin, dass die persönliche Vermögenssituation unter Berücksichtigung der Wünsche und Ziele sowie der familiären Situation auf Stärken und Schwächen analysiert wird. Es entsteht ein schlüssiges Konzept, das anschließend umgesetzt werden kann.
Entstehen Kosten für die Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung?
Die Beratung und Erstellung der privaten Finanz- und Vorsorgeplanung durch unsere Spezialisten ist immer kostenfrei. Wenn Ihr Rechtsanwalt oder Ihr Steuerberater einbezogen werden, können bei deren Inanspruchnahme weitere Kosten entstehen.