Vermögen halten und sichern

Das Leben nach dem Beruf lässt sich so richtig genießen, wenn entsprechend vorgesorgt wurde. Dass die gesetzliche Rente allein nicht mehr ausreicht, um den gewohnten Lebensstandard fortführen zu können, hat sich längst herumgesprochen. Viele haben in den vergangenen Jahren daher privat vorgesorgt, gespart und entsprechende Versicherungen abgeschlossen.

Prüfen Sie regelmäßig Ihre Finanzstrategie

Ihre Vorsorgestrategie ist auf Ihre ganz persönlichen Ziele und Zukunftspläne ausgerichtet. Ziehen Sie regelmäßige eine Zwischenbilanz:

Welche Einkünfte und Ausgaben sind zu erwarten?
Auf welche Anlageformen haben Sie bisher gesetzt und wo bestehen noch Lücken?
Wie hoch wird die gesetzliche Rente vermutlich ausfallen – und mit welchen steuerlichen Belastungen muss im Alter gerechnet werden?

Die Phase zwischen dem fünfzigsten und dem sechzigsten Lebensjahr bietet gute Chancen, absehbare Versorgungslücken zu schließen. Diese Jahre können genutzt werden, um neu zu disponieren und eventuell ein zusätzliches finanzielles Polster für ein sorgenfreies und aktives Leben nach der Erwerbstätigkeit zu schaffen.

Die Wiederanlage ablaufender Lebensversicherungen

Gut, wenn Sie schon frühzeitig mit dem Abschluss einer Kapitallebensversicherung privat fürs Rentenalter vorgesorgt haben. Viele Versicherungsnehmer haben ihren Vertrag so konzipiert, dass die Auszahlung bereits vor dem 65. Lebensjahr erfolgt – und damit ist es durchaus möglich, dass schon vor Renteneintritt ein ansehnliches Kapital zur Auszahlung kommt.

Meist erfordert die persönliche Situation eine Mischung unterschiedlicher Anlageprodukte bei der Wiederanlage ausgezahlter Lebensversicherungen. Der Grund: Viele Anleger wollen einen Teil des Geldes möglichst flexibel halten und dafür gewisse Ertragsschwankungen in Kauf nehmen und den anderen Teil sicherheitsorientiert oder steueroptimiert anlegen. Das Ermitteln der passenden Mischung für Ihren individuellen Bedarf zählt zur Kernkompetenz unserer Kundenbetreuer.

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